知らないと大損！？不動産売却で発生する税金と節税対策を徹底解説

不動産売却で損をしたくないなら、税金を知らなければならない！

「家を売るときに税金ってどれくらいかかるの？」
「知らないまま売却して、あとから高額な税金を請求されたらどうしよう…」

不動産売却は、単に「高く売れたら成功」というわけではありません。
税金の知識がないまま売却すると、思わぬ出費が発生し、せっかくの売却益が大幅に減ることもあります。

しかし、事前に税金の仕組みを理解し、適切な節税対策をすれば、負担を大幅に抑えることが可能！この記事では、不動産売却時に発生する税金の種類と、節税できる制度 を分かりやすく解説します。

「不動産売却で損をしたくない！」と思うなら、ぜひ最後まで読んで、賢く節税しながら売却を成功させましょう。

不動産売却時にかかる税金の種類

不動産売却時には、主に以下の 3つの税金 がかかる可能性があります。

① 譲渡所得税（売却益に対して課税される）
② 住民税（譲渡所得に応じて発生）
③ 印紙税（売買契約書に必要な費用）

それぞれについて解説していきます↓

① 譲渡所得税（売却益が出た場合にかかる税金）

譲渡所得税は、売却で得た利益（譲渡所得）に対して課税される税金 です。
計算式は以下のようになります。

譲渡所得 = 売却価格 -（取得費 + 譲渡費用）

✓取得費 → 購入価格や仲介手数料、リフォーム費など
✓譲渡費用 → 売却時にかかった仲介手数料、登記費用など

譲渡所得税は 不動産の所有期間によって税率が変わります。

・所有期間5年以下（短期譲渡所得） → 税率 39.63%（所得税30.63%＋住民税9%）
・所有期間5年超（長期譲渡所得） → 税率 20.315%（所得税15.315%＋住民税5%）

★ポイント: 長く所有して売却したほうが税率は低くなる！

② 住民税（譲渡所得に応じて発生）

譲渡所得には 住民税もかかります。
税率は 短期譲渡所得の場合9%、長期譲渡所得の場合5% です。
譲渡所得税とセットで支払うことになるため、計算しておくことが重要です。

★ポイント: 税負担を減らしたい場合は、所有期間が5年を超えてから売却するほうが有利！

③ 印紙税（売買契約書に必要な費用）

売買契約書には 印紙を貼る義務があり、契約金額によって税額が変わります。

✓売買価格 1,000万円超～5,000万円以下 → 印紙税 10,000円
✓売買価格 5,000万円超～1億円以下 → 印紙税 30,000円

★ポイント: 印紙税は売買契約時に必要な費用なので、事前に確認しておく！

不動産売却時の節税対策を活用しよう！

① 3,000万円特別控除（売却益を減らして税負担を軽減！）

✓自宅（マイホーム）を売却する場合 → 最大3,000万円まで譲渡所得から控除
★適用条件 → 売却した年の前年・前々年に同じ特例を利用していないことなどいくつかあり

★対策: 売却益が3,000万円以下なら、税金をゼロにできる可能性あり！税理士や業者に相談しよう。

② 買い替え特例（次の不動産を買う場合に節税！）

✓売却後、新しい不動産を購入する場合、譲渡所得税を繰り延べできる
✓一定の条件を満たせば、税負担を軽減できる！

★対策: 新しい住まいを購入予定なら、買い替え特例を活用しよう！

③ 居住用財産の軽減税率（10年以上所有ならさらに税率が下がる！）

✓所有期間10年超の不動産を売却する場合、さらに税率が低くなる
✓6,000万円以下部分 → 14.21%、6,000万円超部分 → 20.315%

★ポイント: 長期所有ならさらに優遇されるので、売却のタイミングを調整するのも有効！

 まとめ：「知らなかった…」と後悔する前に、税金を押さえておこう！

✓不動産売却時にかかる税金は「譲渡所得税」「住民税」「印紙税」などがある
✓譲渡所得税は売却益に対して課税されるため、取得費や譲渡費用を正しく計算することが重要
✓所有期間5年以上なら税率が下がるため、売却タイミングを検討するのも節税対策のひとつ
✓「3,000万円特別控除」「買い替え特例」「軽減税率」などの節税制度を活用することで税負担を大幅に軽減できる

売却後に「こんなに税金がかかるなんて知らなかった…！」と後悔する人は少なくありません。でも、それは事前に知識を持っておくだけで防ぐことができます。

まずは査定を依頼し、税金対策とともに売却計画を立てましょう！

知識を持っておくだけで、売却の成功率は格段に上がります。
「不動産売却で損をしたくない！」と考えているなら、今すぐ対策を始めましょう！